Penipuan dengan cryptocurrency atau mata uang virtual

Cryptocurrency seperti Bitcoin, Ether, dan ratusan lainnya adalah item yang didambakan dalam perdagangan online dan mungkin bagi beberapa investor pintar untuk menghasilkan keuntungan yang baik. Tetapi prospek menjadi kaya dengan cepat dapat membutakan beberapa orang terhadap risiko dan memungkinkan penjahat untuk menipu mereka.

Apa itu cryptocurrency? Menurut Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC), ini adalah representasi digital dari keamanan yang tidak didukung oleh pemerintah atau bank sentral mana pun. Meski begitu, uang virtual ini dapat digunakan untuk melakukan pembelian, dan untuk ditukar dengan dolar AS atau mata uang konvensional lainnya.

Tidak seperti uang yang didukung pemerintah, nilai mata uang virtual sepenuhnya tergantung pada penawaran dan permintaan. Hal ini dapat menciptakan ayunan tajam yang menghasilkan keuntungan besar (atau kerugian besar) bagi investor. Dan investasi cryptocurrency tunduk pada langkah-langkah perlindungan peraturan yang jauh lebih sedikit daripada produk keuangan tradisional, seperti saham, obligasi, dan reksa dana.

Terlepas dari penampilan mata uang virtual berteknologi tinggi, banyak penipuan yang terkait dengan ini hanyalah versi terbaru dari penipuan tradisional. CFTC memperingatkan “menggelembungkan dan membuang” scammers yang menggunakan aplikasi perpesanan dan grup obrolan untuk menciptakan desas-desus bahwa beberapa eksekutif terkenal akan menginvestasikan jutaan dolar dalam mata uang digital tertentu atau bahwa beberapa toko ritel besar, bank atau perusahaan kartu kredit akan bermitra dengannya. Begitu mereka menarik investor yang membelinya dan membuatnya naik harganya, scammers menjual saham mereka dan nilai koin anjlok.

Beberapa bandit cryptocurrency membuat variasi virtual dari skema Ponzi lama, menyebarkan peluang investasi palsu dalam mata uang digital dan menciptakan ilusi keuntungan besar dengan membayar investor lama dengan uang yang baru. Operasi seperti ini, yang disebut BitClub Network, mengumpulkan lebih dari $ 700 juta sebelum bosnya ditangkap dan didakwa pada Desember 2019, menurut otoritas federal.

Yang lain berpose sebagai broker mata uang virtual yang sah atau mendirikan situs pertukaran palsu untuk membuat orang memberi mereka uang mereka. Penipuan lain melibatkan pembicaraan promosi penipuan akun pensiun pribadi (IRA) yang “disetujui IRS” dalam cryptocurrency. Ada juga peretas yang langsung masuk ke “dompet digital,” di mana orang menyimpan mata uang virtual mereka.

Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara, sebuah organisasi nirlaba yang mewakili regulator sekuritas di Amerika Serikat, Kanada dan Meksiko, menyebut penipuan cryptocurrency sebagai salah satu ancaman terbesar bagi investor pada tahun 2020. Jika Anda ingin mencoba-coba dunia uang baru yang menantang ini, ambil tindakan pencegahan berikut untuk menghindari scammed.

(Klik tombol CC pada video untuk memilih subtitle bahasa Spanyol)

Diperbarui: 24 Feb 2020

Related posts

Leave a Reply

Your email address will not be published.