SAT memantau cryptocurrency di Meksiko, tetapi seharusnya CNBV, mengapa tidak?

Saat ini cryptocurrency adalah aset virtual yang tidak diatur di berbagai belahan dunia dan Meksiko tidak terkecuali. Sementara Bank of Mexico memungkinkan perusahaan untuk melakukan operasi dengan mereka, itu memperjelas bahwa operasi semacam itu berada pada risiko mereka sendiri karena betapa fluktuatifnya nilai cryptocurrency.

Namun, apa yang dilakukan Pemerintah Meksiko adalah mengawasi keuntungan yang diperoleh orang melalui pembelian dan penjualan aset virtual, ini melalui pengawasan Layanan Administrasi Pajak (SAT) karena dianggap sebagai aktivitas risiko pencucian uang. Mengingat pendapat Santiago Nieto, kepala Unit Intelijen Keuangan (UIF) yang diungkapkan dalam presentasi buku Pencegahan operasi dengan sumber daya yang berasal dari terlarang di Meksiko, di klub bankir, seharusnya Komisi Perbankan dan Sekuritas Nasional (CNBV) yang bertanggung jawab atas tugas ini karena contoh pemerintah ini adalah orang yang memiliki semua pengetahuan dalam masalah ini, tetapi tidak dapat melakukannya karena tidak diakui sebagai mata uang hukum oleh Banxico.  Apa itu cryptocurrency?

Cryptocurrency di Meksiko juga disebut aset virtual. Ini adalah representasi dari nilai moneter tetapi terdaftar secara elektronik dan digunakan sebagai alat pembayaran antara pengguna dan bisnis atau lembaga yang menerimanya. Contoh cryptocurrency yang paling terkenal adalah: bitcoin, ethereum, litecoin, dogecoin, ripple, cardano, antara lain.  Mengapa SAT mengawasi cryptocurrency?

Pertama, harus diperjelas bahwa SAT tidak secara langsung mengelola atau mengawasi cryptocurrency, apa yang sebenarnya dilakukannya adalah mengawasi operasi atau transaksi yang dilakukan dengan mereka karena menganggapnya sebagai kegiatan berisiko tinggi dalam hal pencucian uang, terutama karena anonimitas dalam pengoperasian aset tersebut. Dan mengapa CNBV tidak melakukannya?

CNBV adalah badan pemerintah yang bertugas mengawasi organisasi dan berfungsinya lembaga keuangan yang diatur yang merupakan bagian dari Sistem Keuangan Meksiko. Semua Lembaga Keuangan ini beroperasi dengan uang fiat (yang didukung oleh Undang-Undang). Karena Undang-Undang Fintech menetapkan bahwa operasi dengan aset virtual tidak diakui sebagai alat pembayaran yang sah dan tidak didukung oleh Bank of Mexico atau Pemerintah Federal. Selain itu, semua lembaga teknologi keuangan yang beroperasi dengan aset tersebut harus memperingatkan pengguna mereka tentang semua risiko yang mereka jalankan.

Selama Banxico tidak menerima cryptocurrency sebagai alat pembayaran yang sah, CNBV tidak dapat melakukan apa pun untuk memastikan pengawasannya.  Alasan FIU meminta pemantauan aset virtual ini

Menurut informasi dari FIU yang sama, pentingnya mengatur aset virtual atau cryptocurrency ini adalah bahwa mereka telah mendeteksi bahwa kejahatan terorganisir telah memanfaatkan teknologi tersebut untuk melakukan kejahatan profil tinggi.

Santiago Nieto, kepala Unit Intelijen Keuangan Kementerian Keuangan dan Kredit Publik, melaporkan bahwa mereka telah mendeteksi kasus di Quintana Roo di mana, melalui perdagangan manusia, uang diperoleh dan memasuki sistem keuangan secara tunai untuk kemudian ditransfer ke rekening internasional di mana ia digunakan untuk membeli bitcoin.

Related posts

Leave a Reply

Your email address will not be published.